Modèle de plan de financement prévisionnel

Les investisseurs potentiels voudront savoir quand leur investissement paiera et combien d`un retour à attendre. Ils voudront également voir que vous avez une stratégie de sortie pour encaisser sur votre investissement-et le leur. Envisagez-vous de vendre l`entreprise directement à une autre personne ou entreprise? Organiser une première offre publique et rendre public? Quelle sera votre stratégie de sortie si l`entreprise échoue? À quel moment avez-vous déterminé que vous allez réduire vos pertes et vendre ou fermer, et comment allez-vous rembourser les investisseurs si cela se produit? (Voir Top stratégie de sortie conseils pour les petites entreprises et un regard sur les stratégies de sortie.) Vos états financiers devraient montrer à la fois une vision à long et à court terme pour votre entreprise. Dans les plans d`affaires, les projections de trois ans et de cinq ans sont considérées comme à long terme, et votre plan devrait couvrir au moins trois ans. Vos projections ne devraient être ni des scénarios de cas trop optimistes, ni des scénarios excessivement prudents, mais des projections réalistes entre les deux, que vous pouvez prendre en charge. Ne commettez pas l`erreur courante de faire des projections de hockey-bâton qui prévoient une croissance soudaine et forte-c`est une façon classique de ressembler à un amateur. (Pour plus d`informations, consultez ce que vous devez savoir sur les États financiers et notre didacticiel détaillé sur les États financiers.) La partie financière d`un plan d`affaires comprend divers États financiers qui montrent où votre entreprise se trouve actuellement et où elle s`attend à être dans un avenir proche. Cette information vous aide à déterminer combien de financement votre entreprise a besoin et aide les étrangers à déterminer si vous prêter de l`argent ou d`investir dans votre entreprise est une utilisation rationnelle de leurs fonds. Si les recommandations sont moins précises et exigent que le professionnel de la CFP® fournisse des recommandations plus larges dans le cadre du processus de mise en œuvre, les activités de mise en œuvre de la CFP® peuvent augmenter au niveau de la planification financière. Ce serait le cas si, par exemple, le conseiller fiscal d`un client recommande des économies supplémentaires d`impôt différé et que le professionnel CFP® aide le client à déterminer le type d`épargne différée, le montant à épargner, une approche d`investissement et des investissements spécifiques Véhicules.

En revanche, si le client limite l`engagement avec le professionnel CFP® aux activités de mise en œuvre seulement, l`engagement ne peut pas augmenter au niveau de la planification financière. Ce serait le cas si, par exemple, les recommandations formulaient une stratégie d`investissement avec des montants spécifiques alloués à des catégories d`actifs spécifiques et que les actions du professionnel de la CFP® se limitent à l`exécution des opérations sur la base des recommandations identifiées dans le plan financier. Si votre entreprise aura des employés et pas seulement des gestionnaires, vous aurez besoin d`un plan du personnel montrant quels types d`employés vous aurez (par exemple, caissiers, boucheries, chauffeurs, stockeurs et cuisiniers), ainsi que ce qu`ils vont coûter en termes de salaire et de salaires, de santé assurances, cotisations au régime de retraite, assurance-accidents des travailleurs, assurance-chômage, et impôts sur la sécurité sociale et l`assurance-maladie.